作家：华夏证券股份有限公司首席经济学家 商议所长处 邓淑斌云开体育

一、证券公司栽植中国特色金融文化的近况阅览情况

“文化是一个国度、一个民族的灵魂，文化兴国运兴，文化强民族强”，文化亦然一个企业、一个行业策略定位、发展理念、价值取向等各方面要素的综合表征，是撑持其行稳致远的立身之本。2019年8月中国证监会成立行业文化竖立服务指导小组并印发服务选录以来，在各方一心一力下，“合规、诚信、专科、持重”的行业文化迟缓融入各家证券野神思构日常野心治理中，进一步夯实了证券行业和本钱阛阓的发展基础。栽植中国特色金融文化，建成与金融强国相匹配的高质地本钱阛阓，已成为中国式现代化的题中应有之义。2024年1月，省部级主样式导干部推动金融高质地发展专题研讨班开班式上淡漠“积极栽植中国特色金融文化”，并空洞为“本分守信，不朝上底线；以义取利，不利欲熏心；持重审慎，不急功近利；守正翻新，不脱实向虚；照章合规，不寻事生非”五个方面的实践条款，深化了党对金融服务本色国法和发展谈路的意识，为栽植中国特色金融文化提供了根底遵从和行动指南。

为了进一步了解证券行业栽植和发达中国特色金融文化的宣导见效、了解证券从业东谈主员对于“中国特色金融文化”表面的融会，2024年7月，在河南证券期货基金业协会的匡助和赈济下，咱们以河南辖区证券野神思构动作商议样本，组织了对于“证券行业栽植和发达中国特色金融文化”的问鬈披发和实地阅览行径。本次行径共回收有用问卷3961份、占河南辖区全行业从业东谈主员的45%，保证了问卷阅览在辖区证券野神思构中的参与度和闲居度；现场访谈遴荐六家有代表性的证券分公司，主如果注册于河南省外的法东谈主证券公司在河南区域阛阓设立的河南分公司。上述线上问卷阅览和线下现场访谈相结合的调研显露：在行业监管部门的推动和指导下，栽植和发达中国特色金融文化的浓厚氛围在证券行业内正迟缓造成，但还需要多方努力共同促进证券从业东谈主员深远领悟“八个相持”，将“五要五不”的步履表率内化于心、外化于行，扎塌实实落实在本职岗亭上、具体行动中，作念中国特色金融文化的积极传播者和法式践行者。

二、准确把捏中国特色金融文化的基本要义和丰富内涵

中央金融服务会议指出，党中央把马克念念方针金融表面同现代中国具体实践相结合、同中华优秀传统文化相结合，努力把捏新期间金融发展国法，持续鼓舞我国金融职业实践翻新、表面翻新、轨制翻新，起劲斥地中国特色金融发展之路。这一要紧判断标明，中国特色金融发展之路是马克念念方针中国化期间化的产物，“两个结合”是开辟和发展中国特色金融发展之路的根基。文化体系的首如果理念，主要包括信仰、服务、愿景、不雅念、伦理和价值不雅等。中国特色金融文化体系中的理念，是一系列对于金融发展的念念想抒发，其中枢内容应是党中央对于中国特色金融发展之路的基本立场。因此，中国特色金融发展之路的“八个相持”，应是中国特色金融文化的基本要义，具体而言：

1、相持党中央对金融服务的连系协调指导、相持以东谈主民为中心的价值取向是中国特色金融发展之路的根底遵从，决定了政事性和东谈主民性是中国特色金融文化最大的价值不雅。也即，中国特色金融文化的根底在于相持党的指导，以东谈主民的好意思好生活为起点和落脚点。

2、相持把金融服求实体经济动作根底宗旨、相持把防控风险动作金融服务的不朽主题是中国特色金融发展之路的中枢任务，决定了中国特色金融文化应围绕金融服求实体经济和戒备金融风险两大主题伸开，指导金融机组成立职责服务、策略野心和实施旅途，指导金融从业东谈主员明确办事定位和步履操守。

3、相持在阛阓化法治化轨谈上鼓舞金融翻新发展、相持深化金融供给侧结构性改良、相持统筹金融洞开和安全、相持稳中求进的服务总基调，系统精采了新期间金融服务正确处理改良、发展和巩固三者经营的基本训戒，是中国特色金融发展必须历久相持的要紧原则，也指明了中国特色金融文化的实践旅途。这就条款证券行业要栽植有用指导证券公司野心和金融治理的优质翻新文化，强调守正翻新的进犯性和照章合规的底线条款，强调野心治理与转型发展中要勾通持重审慎的原则。

中国特色的要道就在于“两个结合”，这意味着中国特色金融文化当中蕴含的中国特色，是优秀传统金融文化内嵌于现代金融表面后，原土传统货币金融贤达与现代金融表面的有机结合，其丰富内涵体咫尺：

1、金融谈德不雅视角的内涵条款：本分守信，不朝上底线。信用是金融的立身之本，是金融的生命线。货币的闲居使用和金融阛阓的有序出手齐是建立在信任基础上，从商鞅“徙木为信”到“交子”以信兴商，重谨守诺是中国古代生意发展的商德表率，买卖刚正、本分守信不仅是中国古代殷商大贾从事生意行径必须遵从的准则，亦然东谈主类往复以及从事经济金融行径的基本谈德准则。现代金融强调谨守条约是爱护阛阓秩序和促进经济行径的基础。因此，“本分守信，不朝上底线”，是中国古代“重谨守诺”传统和现代金融条约精神在现代中国金融业发展中的滚动和体现，是金融容身立命、接续发展的生命线，亦然证券从业东谈主员谈德不雅的基本准则。

2、金融义利不雅视角的内涵条款：以义取利，不利欲熏心。“国不以利为利，以义为利也”，在我国传统商帮中，晋商“利以义制”的行商准则，徽商“以义为利”的野心扉念，浙商“义利双行”的价值追求，无不蕴含着中华优秀传统文化蕴含的富民厚生经济伦理。金融行业是资金密集型行业，具有功能性和渔利性双重秉性，因此，“以义取利，不利欲熏心”所宗旨的见利念念义、重义轻利、义在利先的价值取向，既是富民厚生这一中华优秀文化传统在金融界限的进犯价值体现，亦然证券公司及证券从业东谈主员应有的正确义利不雅。

3、金融野心不雅视角的内涵条款：持重审慎，不急功近利。“欲速则不达，见小利则大事不成”，居安念念危、持重审慎既是正人成事之谈,亦然一代代中国商东谈主在历久实践中积攒的野心贤达和生计国法。与一般行业比较较，证券行业与货币打交谈，是出奇的高风险行业，靠近着较高的谈德风险、操立场险，再加之，现代金融发展呈现落发具结构复杂、风险传递快、影响范围广等特质。可见，“持重审慎，不急功近利”，既体现了中华优秀传统文化的精髓，也体现了现代金融理念、金融精神。这就条款证券公司应将安全性动作野心不雅的首要原则，长久把防控风险动作不朽主题，不行抗争客不雅国法和自己实践情况，急功近利、盲目有野心。

4、金融翻新不雅视角的内涵条款：守正翻新，不脱实向虚。“苟日新,日日新,又日新”是中中文静生生不停的文化基因，既强调“固本培元”，又可贵“改良翻新”的前后矛盾、守正翻新是中中文静不朽的精样式质。金融是实体经济的血脉，实体经济是金融的根基，二者共生共荣，正所谓“农工商交易之路通，而龟贝钞票刀布之币兴焉”。尽管翻新是推动金融业和金融机构持续发展的驱能源，但前提是要处理好为谁翻新的问题。守正，意味着把捏根底，翻新意味着开辟新境,二者的结合则意味着翻新不脱离根底，中国古代货币从“半两钱”“五铢钱”“开元钱”到“交子”的币制改良,从铸币权的国度掌捏到民间解放铸币再到国度掌捏的演变历程,齐是古代金融业相执守正翻新、不脱离实体经济的见效。因此，“守正翻新，不脱实向虚”动作金融翻新不雅的精髓，条款证券行业及证券公司的金融器具翻新和服务模式翻新，应牢牢围绕更好服求实体经济、更有益于东谈主民大师，不行搞资金体内轮回、脱实向虚。

5、金融治理不雅视角的内涵条款：照章合规，不寻事生非

“隆礼尊贤而王，重法爱民而霸”，隆礼重法是古代国度治理不雅的内核，强调通过设立礼法巨擘、爱护法律庄严，促使东谈主们尊礼敬法并融入日常言行、照章合规行事，从而爱护政事、经济和社会经营的有序运转。中国较早的金融法律轨制，如，范蠡颁布的《平粜法》、李悝颁布的《平籴法》、秦朝实施的货币法《金布律》、汉代实施的生意资产税法《算缗令》,恰是隆礼重法念念想不雅念在古代金融行径中的轨制体现。证券阛阓的高风险特征，决定了端正及实施对其高质地发展的进犯性，尤其是对于中国特色的本钱阛阓发展而言，更需要从顶层想象层面传承“隆礼重法”的传统价值理念，礼法结合、德法共治，设立并强化“照章合规,不寻事生非”的现代金融治理不雅。这就需要金融监管机构要相宜中国特色金融发展的实践需要，实时鼓舞金融重心界限和新兴界限立法,同期通过公论宣传和行业文化素质,促使纷乱金融机构和从业东谈主员牢固设立遵纪称职理念，自发在法律法例许可范围内照章野心,不寻事生非。

三、证券公司栽植和践行中国特色金融文化的服从点

1.线路证券公司党组织的政事中枢作用，强化党对金融文化竖立的指导作用

党的指导是相持中国特色金融发展之路最本色的特征和竖立金融强国最根底的政事上风，栽植和发达中国特色金融文化一方面应把党的指导的政事上风、轨制上风滚动为加强文化竖立的实践见效，另一方面，应相持“两个结合”，接管中华优秀传统文化精髓并鼓舞与马克念念方针金融表面的深度结合，传承中国传统的金融念念想文化以及中国共产党指导下的红色金融文化。因此，证券公司应充分线路党组织的政事中枢引颈作用，确保党在金融服务以及金融文化竖立中简直起到“把标的、管大局、保落实”的中枢作用。

2.加强表面商议，匡助证券从业东谈主员全面领悟中国特色金融文化的中枢要义

积极栽植中国特色金融文化条款知行合一，“文以载谈，文以化东谈主”。经营的问卷阅览显露，部分证券从业东谈主员对于“五要五不”的实践条款存在一些混浊，也反应部分行业从业东谈主员对于中国特色金融文化的意识不够全面系统，存在不同进程的领悟偏差。为此，行业高下不错在曩昔几年推动证券行业文化竖立“十要素”的基础上，组织加强对中国特色金融文化竖立的商议，从而为有用落地中国特色金融文化竖立提供表面赈济和实践指导。

3.整合各方资源，建立健全“三位一体”的中国特色金融文化宣讲栽植机制

实践服务中，证券公司对“中国特色金融文化”的宣讲，大齐依赖于下发公司文献见知、要肄业习这一形貌，对下层普通职工层面的渗入和感知相对较弱。为此，不错通过说明塑造理念、轨制表率步履、实践内化习惯这一“三位一体”栽植机制，使中国特色金融文化的“五要五不”在证券从业东谈主员中能内化于心、外化于形。具体而言：

一是通过行业系统化、持续性的说明指导，强化证券从业东谈主员的招供感。如，在寰球层面开展侧重于强化中国特色金融文化“五要五不”的系统表面商议、培训课件制作和实践指导；在区域层面，组织侧重于结合当地习尚文化和本钱阛阓发展情况的宣讲、现场培训和同行雷同行径，加强与新闻媒体和高校的配合，开展典型案例学习、先进企业或东谈主物专访等形貌万般、内容丰富的中国特色金融文化宣讲与培训行径。

二是通过制定行业尺度和完善考察评价机制，强化证券从业东谈主员步履表率的调控。相持走中国特色金融发展之路、健全投资和融资相协调的本钱阛阓功能、建立增强本钱阛阓内在巩固性长效机制等国度策略层面的条款，为栽植中国特色金融文化的轨制竖立淡漠了新条款。为此，不错进一步梳理并完善现存对于证券野神思构、证券从业东谈主员步履准则经营的监管轨制和诚信体系，从行业层面指导证券公司构建激发与拘谨并重、历久与短期兼顾的轨制机制，防卫有用激发与问责监督相协调。

三是通过与证券公司野心治理的深度会通和有机结合，强化实践习惯的养成。证券公司野心治理层，一方面要将中国特色金融文化的宣讲栽植纳入到公司发展策略和企业文化竖立中统筹计议，进一步完善公司业务经由和职工步履表率，将“五要五不”的金融文化理念融入到各项治理轨制和业务经由；另一方面要建立常态化、穿透式的金融文化宣导机制，通过多种途径宣讲中国特色金融文化理念和公司自己的中枢价值不雅，推动公司职工高度招供和自发践行。

参考文献

[1]金巍：中国特色金融文化的真理、影响要素及体系构建。《金融时报》2024年7月29日表面商议版

[2]中国社会科学院金融商议所：《中国特色金融发展之路的历史逻辑、表面逻辑和现实逻辑》，《金融褒贬》杂志2024年第1期

[3]陈雨露：《深远领悟积极栽植中国特色金融文化》，《学习时报》2024年3月15日第1版

[4]张宇 蔡万焕：《马克念念方针金融本钱表面过甚在现代的发展》，《马克念念方针与现实》2010年第6期。

校对：彭其华云开体育